Avant de vous lancer dans un projet d’investissement locatif en loi Pinel 2024, il est primordial de bien cerner les retombées possibles de votre investissement. Réalisez notre simulation Pinel en 30 secondes, vous recevrez immédiatement par mail une estimation de votre économie d’impôts.
Nos experts prendront contact avec vous gratuitement et sans engagement afin de vous conseiller dans votre projet.
Comment réaliser sa simulation Pinel ?
Vous souhaitez réaliser une première simulation Pinel avant de vous lancer dans votre projet ? Pour cela, rien de plus facile ! Il vous suffit, en 30 secondes seulement, de répondre à nos 5 questions afin de nous aiguiller sur votre situation familiale et financière. Grâce à cela, nous serons en mesure de vous confirmer votre éligibilité à la loi Pinel et de vous donner une première estimation du montant d’impôt que vous pourrez économiser grâce à cet investissement.
Rassurez-vous, les questions que notre simulateur va vous poser sont très faciles et des choix multiples vous sont proposés afin de vous guider. Vous serez, par exemple, interrogé sur la composition de votre foyer, sur vos ressources mensuelles, sur le montant de votre impôt sur le revenu ou encore sur l’épargne que vous mettez de côté chaque mois.
À quoi sert la simulation Pinel ?
Avant de vous lancer tête baissée dans votre investissement immobilier en Pinel, il est essentiel d’avoir une première idée globale de la faisabilité de ce projet. Pour cela, rien de mieux que de réaliser une première simulation qui commencera à dessiner les contours de votre investissement Pinel. Vous saurez, ainsi, si, oui ou non, vous êtes éligible au dispositif en tant que propriétaire et, information non négligeable, si ce projet vous permettra réellement de réaliser une économie d’impôt pouvant aller jusqu’à 63 000 € sur 12 ans.
Quels sont les avantages de réaliser une simulation ?
Réaliser une simulation Pinel vous offre une vision directe sur votre projet d’investissement et sur sa viabilité. À travers ses résultats, vous saurez immédiatement à quel type de bien immobilier vous pourrez prétendre, quelles économies d’impôt vous pourrez atteindre et quel sera, surtout, le retour sur investissement de votre opération.
Vous apprendrez également quelle sera la répartition de vos recettes et de vos dépenses : le montant de votre participation mensuelle, les loyers générés, vos charges et la capacité d’épargne que vous posséderez.
Enfin, vous aurez une estimation précise du prix de revente du bien à la fin de votre période d’engagement et du gain net que vous aurez obtenu grâce à votre défiscalisation Pinel.
Comment interpréter les résultats de ma simulation ?
Suite à votre simulation Pinel, si tous les indicateurs sont au vert, bonne nouvelle ! Cela signifie qu’il vous est tout à fait possible de vous lancer dans votre projet d’investissement locatif Pinel.
Une fois cette première simulation en main, vous pourrez alors vous tourner vers un conseiller patrimonial qui saura vous apporter toute son expertise et vous proposera de réaliser votre bilan patrimonial. Seconde étape dans la mise en place de votre projet immobilier en Pinel, c’est suite à ce bilan que vous pourrez commencer à lancer les démarches pour avancer votre achat. Le tout accompagné de votre expert en gestion de patrimoine.
Exemple : la simulation Pinel de Carine
Pour bien comprendre comment interpreter les résultats de votre simulation Pinel, prenons un exemple très concret.
Carine est une quadragénaire célibataire et sans enfant. Déjà propriétaire de sa résidence principale, elle désire désormais se lancer dans l’investissement locatif. Son but : agrandir son patrimoine immobilier d’un nouveau logement neuf, recevoir une rétribution supplémentaire grâce aux loyers enregistrés et comprimer sa charge fiscale. Tout naturellement, Carine a choisi la loi Pinel pour parvenir à ses objectifs.
Carine perçoit 2 750 € de revenus nets mensuels, soit 33 000 € par an et aimerait consacrer jusqu’à 300 € par mois à son nouveau projet. Elle paie 2 504 € d’impôt sur le revenu par an.
Après avoir réalisé une simulation Pinel, Carine a une idée bien plus distincte de son projet et de ses indicateurs clés de performance. Elle peut acquérir un appartement neuf d’environ 55m2 (T2) en zone B1, d’une valeur de 190 000 € si elle loue son bien pendant 9 ans. Son opération enregistra un taux de rendement global de 22 % sur les 9 années de location et une économie d’impôt totale de 33 250 €.
Au bout de son engagement locatif, elle pourra revendre son logement 220 500 €. Elle aura généré un capital de 84 532 € et se sera enrichie d’un gain net de 57 705 €.
Loi Pinel : à quelle réduction d’impôt pouvez-vous prétendre ?
La loi Pinel est un mécanisme de défiscalisation immobilière. Elle permet de bénéficier d’une réduction d’impôt très attractive en échange de la mise en location d’un appartement neuf pendant plusieurs années. Le cadre règlementaire Pinel admet 3 durées de location sur lesquelles il est nécessaire de s’engager : 6, 9 et 12 ans. Chaque durée locative donne droit à un taux de réduction d’impôt spécifique. Ils sont respectivement de 12 %, 18 % et 21 %, et sont appliqués sur le prix d’achat du bien. Ainsi, pour un engagement locatif de 12 ans, vous pouvez atteindre une économie d’impôt de 63 000€.
Questions-réponses
La simulation est-elle gratuite ?
Notre outil de simulation Pinel est entièrement gratuit et sans engagement. Vous pouvez ainsi réaliser autant de simulations que vous le souhaitez afin de comparer plusieurs projets d’investissement locatif.
Qu’est-ce que le ROI (Return on Investment) ?
Le ROI (Return on Investment en anglais) est le retour sur investissement de votre projet. Il s’agit du taux de rendement que vous allez enregistrer sur toute la durée de vie de votre opération. Concrètement, c’est un ratio financier qui vous permet de découvrir si vous avez enregistré plus de gains que de pertes.
Comment calculer le retour sur investissement de votre investissement Pinel ?
Calculer le retour sur investissement de votre défiscalisation Pinel est très simple. Il suffit que vous divisiez le montant total des revenus que vous avez enregistrés au cours de votre projet par le prix d’acquisition de votre logement mis en location. Multipliez ensuite le résultat par 100 pour obtenir le pourcentage représentant votre retour sur investissement.
POUR EN SAVOIR PLUS
Consultez le guide Loi Pinel
Avant de vous lancer dans un projet en loi Pinel, il est primordial de bien cerner les retombées de votre achat à moyen et long terme. C’est pourquoi nous vous offrons notre guide Pinel à la fin de votre simulation.
Les bonnes pratiques pour défiscaliser en Pinel
Le dispositif Pinel vous permet de déduire vos impôts entre 12, 18 et 21% du montant de votre investissement.
Découvrez les conditions de la loi dans notre rubrique l’immobilier Pinel
Afin d’être éligible au dispositif Pinel votre achat doit répondre à des critères biens définis par la loi.